Политика противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT)

1. Цель

Настоящая Политика противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT) описывает стандарты и меры контроля, применяемые loot-hub для предотвращения, выявления и сообщения об отмывании денег, финансировании терроризма, финансировании распространения оружия массового уничтожения, мошенничестве и связанных финансовых преступлениях.

2. Сфера действия

Настоящая Политика применяется к продуктам, услугам, персоналу, подрядчикам, агентам и соответствующим третьим лицам loot-hub, а также к пользователям, взаимодействующим с платформой, с учётом применимого законодательства.

3. Основные определения

• Отмывание денег: сокрытие или маскировка доходов, полученных преступным путём.
• Финансирование терроризма: предоставление или сбор средств для поддержки террористических актов или организаций.
• Финансирование распространения: финансирование распространения оружия массового уничтожения.
• CDD/KYC: идентификация, проверка и оценка рисков клиента.
• EDD: дополнительные меры проверки клиентов, транзакций, продуктов или регионов с повышенным риском.
• PEP: лицо, выполняющее важные публичные функции, включая соответствующих членов семьи и близких лиц.

4. Нормативная база

LONTU COMPANY LIMITED стремится соблюдать применимые требования Гонконга в сфере AML/CFT, соответствующие санкционные обязательства и международно признанные стандарты Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). При противоречии стандартов может применяться более строгое законное требование.

5. Риск-ориентированный подход

• Оценивать риски, связанные с клиентами, продуктами, транзакциями, каналами доставки и географией.
• Периодически пересматривать оценку рисков, а также после существенных изменений услуг или рынка.
• Применять меры контроля, лимиты, проверку, мониторинг и анализ соразмерно выявленному риску.

6. Управление и обязанности

• Руководство утверждает систему, допустимый уровень риска, надзор и ресурсы.
• Ответственное подразделение по комплаенсу управляет мерами контроля, расследованиями, отчётностью и взаимодействием с регулирующими органами.
• Персонал обязан проходить обучение, соблюдать процедуры и своевременно сообщать о подозрениях.

7. Надлежащая проверка клиентов

• CDD может потребоваться при регистрации, достижении пороговых значений риска, изменении информации или возникновении подозрений.
• У физических лиц могут запросить имя, дату рождения, гражданство, адрес и удостоверение личности государственного образца.
• У организаций могут запросить регистрационные данные, адрес, сведения о директорах, уполномоченных представителях, целях деятельности и бенефициарных владельцах.
• В обслуживании может быть отказано либо оно может быть приостановлено, если обязательную CDD невозможно завершить.

8. Усиленная надлежащая проверка

• Получать дополнительную информацию и, при необходимости, одобрение руководства для отношений с высоким риском.
• При наличии оснований оценивать и подтверждать источник средств или благосостояния.
• Применять более строгие лимиты, частый пересмотр и усиленный мониторинг деятельности с повышенным риском.
• Проводить надлежащую проверку PEP, санкций и негативной информации в СМИ.

9. Постоянный мониторинг и проверка

• Контролировать деятельность с учётом ожидаемого поведения и профиля риска.
• Проверять соответствующих лиц и транзакции по актуальным санкционным спискам, спискам PEP и наблюдения.
• Расследовать предупреждения, документировать решения и обновлять информацию о клиентах с учётом рисков.

10. Контроль транзакций

• Применять основанные на риске лимиты на покупки, активацию, возвраты и транзакции.
• Ограничивать транзакции с участием лиц под санкциями, запрещённых регионов или неприемлемого риска.
• Использовать сигналы риска платежей, устройств, IP-адресов, частоты операций и, когда применимо, виртуальных активов.
• Приостанавливать, отклонять или запрашивать проверку транзакций с признаками риска.

11. Сообщение о подозрительной деятельности

Потенциально подозрительная деятельность конфиденциально передаётся ответственному подразделению по комплаенсу. Когда это требуется, сообщения направляются компетентному органу без уведомления затронутого клиента.

12. Хранение записей

Записи CDD, транзакций, проверок, предупреждений, расследований, отчётности и обучения безопасно хранятся в течение срока, установленного применимым законодательством, и предоставляются для законного аудита или по запросу регулирующих органов.

13. Обучение и осведомлённость

Соответствующий персонал проходит обучение AML/CFT с учётом должностных обязанностей при приёме на работу и периодически в дальнейшем. Сотрудники функций с повышенным риском проходят дополнительное целевое обучение.

14. Независимая проверка

Система AML/CFT может периодически проходить независимое тестирование, а также тестирование после существенных изменений. Выводы документируются, а недостатки своевременно устраняются.

15. Защита данных и конфиденциальность

Персональные данные, используемые для целей AML/CFT, обрабатываются в законных и определённых целях с применением надлежащих технических и организационных мер защиты в соответствии с Политикой конфиденциальности и применимым законодательством.

16. Привлечение третьих лиц

Когда это разрешено, loot-hub может привлекать регулируемых или прошедших оценку третьих лиц для отдельных элементов проверки личности, скрининга, мониторинга или контроля платёжных рисков. LONTU COMPANY LIMITED сохраняет ответственность за соблюдение своих обязательств.

17. Запрещённая и ограниченная деятельность

• Услуги недоступны там, где их предоставление нарушает санкции или применимое законодательство.
• Запрещено использовать услуги для мошенничества, программ-вымогателей, деятельности в даркнете, торговли людьми, эксплуатации детей, распространения оружия, сокрытия преступных доходов и иных незаконных действий.
• Отношения с неприемлемым или неконтролируемым риском могут быть отклонены или прекращены.

18. Соблюдение санкций

• Проверять соответствующих лиц и транзакции по применимым санкционным спискам ООН, OFAC, ЕС, Великобритании, Гонконга и другим обязательным спискам.
• Блокировать, отклонять, замораживать или сообщать о совпадениях, когда это требуется законом.
• Не позволять пользователям обходить географические или санкционные ограничения.

19. Нарушения и меры воздействия

Нарушение Политики может повлечь ограничение доступа, прекращение действия аккаунта, дисциплинарные меры, прекращение отношений с партнёром, сохранение соответствующих записей или сообщение органам власти, в зависимости от обстоятельств.

20. Пересмотр Политики

Настоящая Политика периодически пересматривается, а также обновляется после существенных изменений законодательства, рисков, продуктов или бизнеса. Существенные обновления требуют надлежащего одобрения.

21. Контакты

Вопросы о настоящей Политике или сообщения о подозрительной деятельности можно направить на адрес support@loot-hub.com.

RM1101, 11/F, SAN TOI BLDG, NO. 139 CONNAUGHT RD CENTRAL, HONG KONG

22. Отказ от ответственности

Настоящая публичная Политика представляет собой общий обзор системы AML/CFT loot-hub. Она может дополняться конфиденциальными процедурами, не создаёт частного права на иск и не является юридической консультацией.